Archivi per Dicembre 2019

Provvedimenti sanzionatori

VISTO il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 recante “Testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia” (TUB) e successive modifiche e integrazioni;
VISTA la legge 28 dicembre 2005, n. 262 recante “Disposizioni per la tutela del risparmio
e la disciplina dei mercati finanziari”;
VISTO il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 recante “Attuazione della direttiva
2005/60/CE concernente la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di
riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo nonché della
direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione”;
VISTO il decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90 recante “Attuazione della direttiva
(UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio
dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo e recante modifica delle
direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE e attuazione del regolamento (UE) n. 2015/847 riguardante
i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e che abroga il regolamento (CE)
n. 1781/2006”, che modifica il d.lgs. n. 231/2007;
VISTO lo Statuto della Banca d'Italia e, in particolare, gli artt. 22 e 23 che disciplinano le
modalità di adozione dei provvedimenti di competenza del Direttorio;
VISTO il Provvedimento della Banca d’Italia del 18 dicembre 2012, recante
“Disposizioni in materia di sanzioni e procedura sanzionatoria amministrativa” e successive
modifiche e integrazioni;
CONSIDERATO che la Banca d’Italia ha accertato, nei confronti di Banca Monte dei
Paschi di Siena S.p.A., le irregolarità di seguito indicate:
 carenze negli obblighi di adeguata verifica della clientela, di individuazione del titolare
effettivo e di collaborazione attiva (artt. 17, 18, 19, 20, 24, 25, 35, 36 e 62 d.lgs. n.
231/2007, come modificato dal d.lgs. 90/2017);
CONSIDERATO che le suddette irregolarità sono state contestate a Banca Monte dei
Paschi di Siena S.p.A. nella persona del legale rappresentante pro-tempore, secondo le
formalità previste dall’art. 145 TUB, richiamato dall’art. 65 del d.lgs. n. 231/2007;
CONSIDERATI le deduzioni presentate nel corso dell’istruttoria e ogni altro elemento
istruttorio;
VISTA la nota (omissis) con cui il Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza, in
osservanza del principio della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie rispetto
all’irrogazione della sanzione, fissato dall’art. 24 della l. n. 262/2005, ha proposto al Direttorio
della Banca d’Italia l’applicazione, nei confronti di Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A., di
sanzioni amministrative pecuniarie ex art. 62 del d.lgs. n. 231/2007, trasmettendo i relativi atti;
VISTA la nota (omissis) con la quale il Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza ha
trasmesso a Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. la proposta di sanzione e i relativi allegati;
CONSIDERATO che Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. non ha presentato
osservazioni in merito alla proposta del Servizio Rapporti Istituzionali di Vigilanza;

Provvedimenti sanzionatori
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VISTO il parere dell’Avvocato Generale (omissis);
VISTA la delibera del Direttorio (omissis);
LA BANCA D’ITALIA
ESAMINATI gli atti del procedimento e ritenuto che sussistono gli estremi per
l’irrogazione della sanzione amministrativa pecuniaria, per le ragioni illustrate nella delibera
(omissis);
DISPONE CHE
a Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. sia inflitta, ai sensi dell’ art. 62 del d.lgs. n.
231/2007, per le irregolarità sopra indicate, la sanzione amministrativa pecuniaria di €
1.320.000.
– omissis –
Roma, 10.12.2019
IL GOVERNATORE: I. VISCO